Online Broker Database
BrokerCheck is een FINRA- service waarmee beleggers de achtergrond van makelaars (veel, maar niet alle, die tegenwoordig financieel adviseurs worden genoemd) en makelaarsbedrijven kunnen controleren. Het bevat ook informatie over eerder geregistreerde makelaars; veel van deze mensen werken mogelijk nog steeds op het gebied van effecten of beleggingen, en daarom kan informatie over hen van nut zijn voor beleggers. De service is gratis en zoekopdrachten naar gegevens kunnen via een website worden uitgevoerd.
Rapporten over makelaars
Voor brokers die in de afgelopen 10 jaar bij FINRA zijn geregistreerd, inclusief makelaars die momenteel niet actief zijn, bevat een BrokerCheck-rapport:
- Samenvattende gegevens over de makelaar en zijn of haar referenties
- Een lijst van zijn of haar huidige registraties, licenties en industrie-examens geslaagd
- Registratie- en arbeidsgeschiedenis: alle FINRA-geregistreerde effecteninstellingen waar hij of zij ooit is geregistreerd en ook, voor de afgelopen 10 jaar, alle andere werkzaamheden (zowel binnen als buiten de effectenindustrie), militaire dienst, werkloosheid en voltijds onderwijs
- Informatieverschaffing over geschillen met klanten, disciplinaire gebeurtenissen en financiële zaken in het archief van de makelaar, ongeacht of de makelaar daadwerkelijk in gebreke was gebleven
- De meest recent ingediende opmerkingen van de makelaar, indien aanwezig
Houd er rekening mee dat niet alle acties en aantijgingen in het archief van een makelaar wijzen op een fout.
Als de makelaar langer dan 10 jaar geleden zijn registratie bij FINRA heeft gestaakt, heeft het enige verschil in het typische BrokerCheck-rapport betrekking op de sectie over toelichtingen.
Het omvat bepaalde strafrechtelijke, regelgevende, civiele gerechtelijke of klachtenprocedures tegen de makelaar. Gebeurtenissen worden in het rapport opgenomen als de makelaar:
- Onderworpen aan een definitieve regelgeving
- Veroordeeld voor (of gepleegd schuldig of geen wedstrijd aan) bepaalde misdaden
- Geplaatst onder een burgerlijk bevel met betrekking tot investeringsgerelateerde activiteiten
- Vindt dat een burgerlijke rechtbank in strijd is met investeringsgerelateerde wetten of voorschriften
- Genoemd als verweerder of gedaagde in een arbitrage- of civiele procedure waarbij hij beweert dat hij of zij verkooppraktijken heeft geschonden en die een beloning of civielrechtelijke uitspraak tegen hem of haar heeft gedaan
FINRA somt elke gebeurtenis op zoals gerapporteerd door effectentoezichthouders, de individuele tussenpersoon en alle betrokken bedrijven.
Rapporten over makelaarskantoren
Het typische BrokerCheck-rapport over een beursvennootschap bestaat uit:
- Een overzicht van het bedrijf en zijn achtergrond
- Wanneer en waar het bedrijf werd opgericht
- De mensen en organisaties die aandelen beheersen of invloed uitoefenen op de bedrijfsactiviteiten
- Een geschiedenis van fusies, overnames of naamswijzigingen
- De actieve licenties en registraties van het bedrijf, de soorten bedrijven die het bedrijf voert en andere details die betrekking hebben op zijn activiteiten
- Informatieverschaffing over eventuele arbitrale uitspraken, disciplinaire gebeurtenissen en financiële zaken op het palmares van het bedrijf
Houd er rekening mee dat lopende of niet-opgeloste acties mogelijk zijn opgenomen en dat de aanwezigheid van dergelijke acties niet noodzakelijkerwijs wijst op een foutieve handeling.
Informatie bronnen
De informatie in BrokerCheck is afkomstig van de Central Registration Depository (CRD), die de registratie en licentieverlening van beursmakelaars en makelaars samenstelt.
Regelgevende instanties verstrekken ook informatie aan de CRD over bepaalde disciplinaire maatregelen met betrekking tot makelaars en beursvennootschappen.
Valuta van informatie
Geregistreerde makelaars en beursvennootschappen moeten meestal updates indienen bij CRD binnen 30 dagen nadat hij / zij van een evenement kennis heeft gemaakt. BrokerCheck weerspiegelt de nieuwe of herziene CRD-gegevens onmiddellijk. Informatie wordt normaliter niet bijgewerkt voor bedrijven die niet langer geregistreerd zijn bij FINRA, of voor makelaars die niet langer geregistreerd zijn bij FINRA.
Wat BrokerCheck niet omvat
Voorbeelden zijn:
- Oordelen en pandrechten oorspronkelijk gemeld als in afwachting dat later tevreden waren
- Faillissementsprocedures meer dan 10 jaar geleden ingediend.
- Sociale zekerheidsnummers
- Informatie over woongeschiedenis
- Informatie over fysieke beschrijving
In het algemeen bevat BrokerCheck geen gegevens die nooit in de CRD zijn ingevoerd en deze bevat ook geen informatie die dat ooit wel deed, maar niet meer.
FINRA streeft ernaar vertrouwelijke klantinformatie te beschermen, beledigende of lasterlijke taal uit te sluiten en informatie te onderdrukken die aanzienlijke identiteitsdiefstal of privacykwesties veroorzaakt.
Nieuwe openbaarmakingsvoorstellen
In 2012 overwoog FINRA verhoogde bekendmakingen in BrokerCheck, zoals:
- Redenen voor en opmerkingen met betrekking tot de beëindiging van een makelaar
- Educatieve achtergrond
- Andere professionele aanduidingen, zoals CFA of CFP
- Meer informatie over klachten van investeerders tegen tussenhandelaren
Ondertussen worden oproepen van investeerders voorstanders om de scores op examens op te nemen zoals de Series 7 , tegengewerkt door FINRA, en zijn zeer impopulair onder brokers. Experts geciteerd in The Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor pleit voor meer bekendmakingen van makelaars, inclusief cijfers bij examens", 29 mei 2012), betwijfelt het nut van het rapporteren van testscores, omdat deze laten zien dat ze niet correleren met toekomstige beleggingsresultaten of servicekwaliteit, de belangrijkste drijfveren voor klanttevredenheid .