Wat Financial Advisor Careers zijn allemaal over
Hoewel de term financieel adviseur sinds het begin van de jaren negentig algemeen wordt gebruikt, is dit niet zonder controverse.
Veel critici beweren nog steeds dat dit betekent dat ze zich houden aan de strikte fiduciaire standaard die vereist dat ze handelen in het beste belang van klanten, in plaats van de minder strenge geschiktheidsnorm die makelaars traditioneel bindt. Merrill Lynch , bijvoorbeeld, behoorde tot de laatste van de grootste bedrijven om de termijn aan te nemen, volledig vanwege deze bezorgdheid van de juridische en compliance-afdeling , die toen zeer conservatief was.
Vind vacatures: gebruik deze tool om de huidige vacatures in dit veld te doorzoeken.
Meer informatie over de taak
Voor diegene die informatie zoekt die verder gaat dan een inleidend niveau, bevat deze gidssite een aantal andere artikelen die financiële adviseurscarrières en aanverwante zaken in meer detail onderzoeken. Deze artikelen zijn onderverdeeld in deze categorieën:
- Loopbaanontwikkeling voor financiële adviseurs
- Praktijkontwikkeling voor financiële adviseurs
- Cliëntenservice voor financieel adviseurs
- Beleggingsproducten
- Beleggingsstrategieën
- Gedragsfinanciering
- Ideeën voor kleine zakelijke klanten
Van oudsher heeft de functie van financieel adviseur betrekking op het kopen en verkopen van effecten (zoals aandelen en obligaties) namens cliënten. De hierboven geschetste verandering in titels moet het feit weerspiegelen dat financiële adviseurs, in plaats van zich primair te richten op het faciliteren van transacties, meer op beleggingsadviseurs en financiële planners moeten zijn die een holistische kijk op de financiële behoeften en doelstellingen van hun klanten hebben.
Andere variaties in titel, zoals adviseur vermogensbeheer , worden ook gebruikt, soms om een financieel adviseur aan te duiden die aanvullende training, certificeringen en / of ervaring heeft.
specialisatie
Sommige financiële adviseurs richten zich op het bedienen van individuele of particuliere klanten en anderen concentreren zich op zakelijke of institutionele klanten . Sommige effectenfirma's geven er de voorkeur aan dat financiële adviseurs zich op deze manier specialiseren, anderen laten het aan de individuele adviseurs over om welke klantenmix dan ook te kiezen. Zakelijke klanten die gespecialiseerd advies en diensten nodig hebben (zoals in werkkapitaalbeheer of zakelijke leningen) geven misschien de voorkeur aan financieel adviseurs met gedetailleerde kennis op deze gebieden.
Plichten en verantwoordelijkheden
Financiële adviseurs adviseren cliënten over investeringsmogelijkheden, in overeenstemming met de behoeften, doelstellingen en tolerantie voor risico's van laatstgenoemde. Het werk vereist gelijke tred houden met de financiële markten, voortdurend toezicht houden op de specifieke investeringen in de portefeuilles van klanten en bovenop nieuwe beleggingsstrategieën en investeringsvehikels staan. Financiële adviseurs moeten vertrouwen hebben in de besluitvorming onder onzekerheid en onder extreme tijdsdruk, uitstekende mensen en communicatievaardigheden hebben, en weten hoe ze moeten omgaan met mislukkingen en met ontevreden klanten.
Succes is sterk afhankelijk van verkoopcapaciteit, zowel bij de acquisitie van nieuwe klanten als bij het pitchen van beleggingsideeën aan bestaande klanten. Het bedienen van klanten, compliance en praktijkmanagement zijn nauw verweven kwesties voor financiële adviseurs.
Financieel adviseurs kunnen hun productiviteit en hun vermogen om een groot boek te dienen aanzienlijk verbeteren als ze worden ondersteund door een of meer verkoopassistenten . Bij veel financiële dienstverleners moeten financiële adviseurs de beloning van hun verkoopassistenten echter volledig of gedeeltelijk uit hun eigen compensatie financieren (zie hieronder).
Typisch schema
Het Bureau of Labor Statistics (BLS) meldt dat 24% meer dan 50 uur per week werkt. De daadwerkelijke tijdsbesteding kan echter veel zwaarder zijn (60-80 uur per week of meer), zowel voor degenen die in het veld beginnen als voor gevestigde financiële adviseurs die zich inzetten voor het leveren van uitstekende service en het laten groeien van hun bedrijf.
Wat is er leuk aan
Financiële adviseurs hebben een hoge mate van professionele autonomie, meer verwant aan het feit dat ze een onafhankelijke ondernemer zijn dan een bedrijfsmedewerker. Er is een nauw verband tussen prestaties en beloning, met een vrijwel onbeperkt winstpotentieel. Doe je werk goed, en je maakt een waarneembaar, positief effect op het leven van je cliënten.
Wat is niet leuk
De druk op een financieel adviseur om een constante lawine van informatie te verwerken, om snelle beslissingen te nemen onder onzekerheid die, indien verkeerd, kostbaar kan zijn voor klanten, om constant te verkopen en om jezelf dagelijks te rechtvaardigen, kan voor sommige mensen overweldigend zijn.
Een vergoeding
De mediane jaarlijkse vergoeding was ongeveer $ 67.520 vanaf mei 2012, waarbij 90% tussen $ 32.280 en $ 187.200 verdiende. Financieel adviseur compensatie is meestal commissie-gebaseerd. Dat wil zeggen, een financieel adviseur krijgt een deel van de inkomsten gegenereerd voor het bedrijf door zijn / haar klanten. Andere meeteenheden, zoals de totale waarde van financiële activa van klanten die bij de financiële adviseur worden bewaard, kunnen ook een compensatie in rekening brengen. Top financieel adviseurs kunnen ruim $ 1.000.000 verdienen.
Hoe word ik een financieel adviseur : volg deze link voor een gedetailleerde bespreking van de opleidingen, trainingen en professionele certificeringen die nodig zijn om een carrière als financieel adviseur te beginnen.
Andere verwante categorieën: misschien wilt u bladeren door onze uitgebreide bibliotheek met artikelen over deze andere aspecten van financiële carrières:
- Financiële carrière- en functieprofielen
- Toonaangevende werkgevers in financiën
- Onderwijs, training en certificeringen voor financiële carrières
- Hoe je je carrière kunt beheren
- Betaal voor financiële banen
Voor meer informatie over Financial Advisor Careers: volg de onderstaande links voor meer informatie over compensatie, referenties, carrièrevordering en meer.