- Sparen voor pensionering
- Besparen voor college
- Sparen voor aankoop van huis of auto
- budgettering
- Uitgaven controle
- ontlening
- Investeren
Veel planners werken zelfstandig of in kleine bedrijven, hoewel grotere financiële dienstverleners financiële planners toevoegen aan hun personeel of eisen dat hun financiële adviseurs (of financiële adviseurs ) ook worden gecertificeerd als financiële planners.
Vind vacatures: gebruik deze tool om actuele vacatures in het veld te vinden.
Onderwijs
Een bachelordiploma is het minimum opleidingsniveau dat van een financieel planner wordt verwacht. Cursussen in financiën, boekhouding en / of economie zijn nuttig, hoewel niet vereist. Sterke kwantitatieve en probleemoplossende vaardigheden zijn essentieel, maar dat geldt ook voor communicatie en verkoopvaardigheden. Een MBA kan van u een bijzonder wenselijke sollicitant maken, afhankelijk van het bedrijf.
certificaat
Wettelijke vereisten om te functioneren als financieel planner verschillen per staat. Zelfs in jurisdicties waar het niet wettelijk verplicht is, is het zeer aan te raden om het examen te behalen om een Certified Financial Planner (CFP) te worden. De aanduiding van het GVB verhoogt uw geloofwaardigheid en verkoopbaarheid, zowel voor potentiële werkgevers als voor klanten.
Plichten en verantwoordelijkheden
Een financiële planner helpt klanten persoonlijke budgetten te maken, uitgaven te beheersen, doelen te stellen voor het opslaan en implementeren van strategieën voor het vergaren van rijkdom.
Hij of zij kan werkrelaties hebben met financiële adviseurs , vermogensbeheerders en / of beleggingsfondsen, waarbij deze specialisten worden gebruikt voor de daadwerkelijke investering van het geld van hun klanten. Het werk vereist het actueel houden van de ontwikkelingen in financiële producten , belastingwetten en strategieën voor persoonlijk financieel beheer, met name met betrekking tot pensioenplannen en nalatenschappen.
Succes vereist ook verkoopcapaciteit, zowel bij de acquisitie van nieuwe klanten als bij het ontwikkelen van nieuwe ideeën om de financiële situatie van bestaande klanten te verbeteren.
Typisch schema
De tijdsbesteding is zeer variabel, afhankelijk van het type oefening waarin u zich bevindt, de belasting van uw client en de moeite die u doet om nieuwe klanten te werven. Het kan dus variëren van een parttime inspanning van minder dan 40 uur per week tot een periode die ver 40 uur overschrijdt. Om tegemoet te komen aan de planningen van hun klanten moeten financiële planners vaak beschikbaar zijn voor vergaderingen en telefonisch overleg in de avonden en in het weekend.
Wat is er leuk aan
Afhankelijk van het bedrijf kan een financiële planner een hoge mate van professionele autonomie genieten. De baan zou een beroep moeten doen op diegenen die van lesgeven houden, aangezien veel van uw klanten financieel ongesofisticeerd zullen zijn en onderwijs nodig hebben in de grondbeginselen van persoonlijke financiën. De baan biedt ook een mogelijkheid om het leven van uw cliënten op een tastbare manier te verbeteren.
Wat is niet leuk
Financieel onbezette klanten hebben vaak veel handwerk van een financieel planner nodig, kunnen onrealistische verwachtingen hebben en kunnen de planner de schuld geven van zijn eigen falen om aanbevelingen te volgen.
Planners kunnen te maken krijgen met belangenconflicten. Een financieel planner in dienst van een effectenmakelaar kan bijvoorbeeld onder druk worden gezet om bepaalde beleggingsproducten aan te bevelen die mogelijk niet helemaal geschikt zijn voor hun klanten. Ook planners die werken voor kleine bedrijven die overeenkomsten hebben om zaken te doen met bepaalde financiële adviseurs, geldbeheerders of beleggingsfondsen, hebben te maken met vergelijkbare conflicten.
Salaris schaal
Volgens gegevens die zijn verzameld door de Princeton Review, kunnen de gemiddelde salarissen voor financiële planners hoger zijn dan $ 100.000 voor mensen met 10-15 jaar ervaring. Startbetalingen kunnen echter zo laag zijn als $ 20.000. Zoals hierboven vermeld, zijn veel financiële planners als zelfstandige werkzaam in kleine, onafhankelijke praktijkgroepen. Planners in deze situaties kunnen meer variabele inkomsten hebben dan werknemers in dienst van grotere bedrijven, afhankelijk van veranderende bedrijfsomstandigheden.