Financieel Adviseur Functiebeschrijving
Wat doen financiële adviseurs? Financiële adviseurs helpen klanten om levensvatbare plannen te maken voor het beheren van hun financiën, gegeven individuele en gezinssituaties.
Nieuwe klanten
Financiële adviseurs besteden veel tijd en energie, vooral in de beginfase van hun loopbaan, door hun klantenbestand in te vullen door te zoeken naar nieuwe klanten.
Ze ontmoeten potentiële klanten en proberen hen te overtuigen zich aan te melden als klanten. Ze betrekken gevestigde klanten en interviewen hen om hun risicotolerantie en financiële doelen te beoordelen.
Beleggingsaanbevelingen
Financiële adviseurs adviseren een mix van beleggingen zoals aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en onroerend goed om klanten te helpen hun doelen te bereiken voor sparen, pensioen en het opbouwen van rijkdom. Ze bevelen een toewijzing van activa aan die consistent is met de risicotolerantie van klanten en hun levensfase.
Waar financiële adviseurs werken
Financiële adviseurs werken vaak voor grote financiële dienstverleningsbedrijven, hoewel ze mogelijk zijn gestationeerd in kleine lokale kantoren voor deze bedrijven. Veel financieel adviseurs hebben hun eigen bedrijf en werken zelfstandig of met een paar partners.
Onderwijs, training en certificeringen
Financiële adviseurs moeten een bachelordiploma behalen om in aanmerking te komen voor functies. Adviseurs profiteren van cursussen in economie, wiskunde, financiën, investeringen, boekhouding en belastingen.
De meeste financiële dienstverleners hebben trainingsprogramma's om afgestudeerden en loopbaanwisselaars uit te rusten met de fundamentele kennis en vaardigheden. Financieel kan hun geloofwaardigheid bij klanten vergroten door het behalen van een certificering voor financiële planning, zoals de Certified Financial Planner Designation (CFP).
Financial Advisor Salarissen
Volgens het Bureau of Labor Statistics verdienden financiële adviseurs in 2016 een gemiddelde van $ 90.530.
De top 10% van de financiële adviseurs verdiende minstens $ 208.000, terwijl de laagste 10% minder verdiende dan $ 41.160. Financiële adviseurs die voor beleggingsondernemingen werken verdienden hogere dan gemiddelde salarissen en adviseurs die voor gemeenschapsbanken werkten en kredietverenigingen hadden de neiging om lagere dan gemiddelde salarissen te verdienen.
Op prestaties gebaseerde compensatie en bonussen
Adviseurs die in dienst zijn van financiële dienstverleners ontvangen vaak bonussen en die vergoeding is niet opgenomen in deze cijfers. Compensatie is direct gekoppeld aan productiviteit in termen van vergoedingen voor verkochte producten, beheerd vermogen en / of het aantal gegenereerde financiële plannen.
Omdat loon- en baanzekerheid sterk zijn gebaseerd op prestaties, is er een hoog wash-outpercentage voor nieuwe adviseurs die niet in staat zijn om de uitdaging aan te gaan om een levensvatbaar klantenbestand op te bouwen.
Financieel Adviseur / Planner Vaardigheden
Hier is een lijst met vaardigheden die financiële planners en adviseurs nodig hebben voor cv's, sollicitatiebrieven, sollicitaties en interviews. Vereiste vaardigheden kunnen variëren op basis van de baan waarvoor je solliciteert, dus bekijk ook onze lijst met vaardigheden per baan en soort vaardigheid .
A - C
- Accounting
- Nauwkeurigheid
- Actief luisteren
- Advisering
- Analyse
- analytisch
- Analyse van beurstrends
- Beoordeling van risicotolerantie
- Risico's en beloningen in balans brengen
- budgettering
- Relaties opbouwen
- Klantenbijeenkomsten
- Klantenservice
- Koud bellen
- samenwerken
- Communicatie
- Nakoming
- Nalevingsnormen
- Overleg plegen
- Omgaan met tegenvallers
- Counseling
- Portfolio's maken
- Kritisch denken
- Klantenservice
D - I
- Detail oriëntatie
- ondernemend
- Vastgoed planning
- Evaluatie van klantbehoeften
- Uitleggen
- Faciliteit met computersoftware
- Formulieren en toepassingen invullen
- Financiële analyse
- Financiële planning certificering
- Financiële planningstools
- Financing College
- Flexibiliteit
- Regels en voorschriften voor de industrie
- Industriestandaarden
- Beïnvloeden
- instrueren
- Integriteit
- interpersoonlijke
- Onderzoeksrapporten interpreteren
- Investments
- Interviewen
M - P
- Portfolio's beheren
- afzet
- wiskundig
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivatie
- Netwerken
- Doorlopend leren
- Organisatorisch
- Prestatiemanagement
- volharding
- Overredend
- Trades plaatsen
- Power Point
- Presentatie
- Probleemoplossing
- Bevordering
- Prospectie voor klanten
R - W
- Recommending
- Rekruteren
- Onderzoek
- Veerkracht
- Pensioen planning
- verkoop
- Zelfgestuurd
- Complexe concepten vereenvoudigen
- Sociale media marketing
- Strategische planning
- Strategisch denken
- Stress management
- Toezien op
- Belasting planning
- Tijdsbeheer
- Opleiding
- Verbale communicatie
- Vermogensbeheer
- Zelfstandig werken
- Schriftelijke communicatie
- schrift
Werkgelegenheid Outlook
Volgens het Bureau of Labor Statistics, is de werkgelegenheid van persoonlijke financiële adviseurs naar verwachting 15 procent groeien van 2016 tot 2026, veel sneller dan het gemiddelde voor alle beroepen.
Factoren die van invloed zijn op de groei zijn onder meer een vergrijzende bevolking van gepensioneerden die hulp nodig hebben bij financiële planning en de trend naar zelfbeheerde pensioenbronnen in plaats van door bedrijven gecontroleerde pensioenen. Het uitgebreide gebruik van geautomatiseerde planningsmiddelen kan de groei van kansen voor financiële adviseurs beperken.
Quick Facts: financieel adviseur ( handboek van Occupational Outlook )
Gerelateerde artikelen: Salarisvergelijkingstools Salariscalculators Top 20 best betaalde banen