Verdien geld om mensen te helpen hun te beheren
Een financieel adviseur kan advies geven over beleggingen, belastingen en verzekeringen. Hij of zij besteedt ook veel tijd aan het opbouwen van een klantenbestand.
Snelle feiten over financiële adviseurs
- In 2016 verdienden financiële adviseurs een mediane jaarsalaris van $ 90.530.
- Meer dan 249,00 mensen werkten in deze bezetting in 2014.
- De financiële sector heeft de meeste van hen in dienst.
- Banen zijn meestal voltijds.
- 20% van de financieel adviseurs als zelfstandige.
- Het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics (BLS) voorspelde dat het werkvooruitzicht veel sneller zal zijn dan het gemiddelde voor alle beroepen tot 2024 en heeft het daarom aangewezen als een "Bright Outlook" -bezetting.
Een dag in het leven van een financieel adviseur
Deze typische taken zijn afkomstig van online advertenties voor functies voor financieel adviseurs op Indeed.com:
- "Beveel beleggingsproducten en -diensten aan die geschikt zijn voor prospects en klanten op basis van hun doelstellingen, middelen, tijdshorizon, risicoprofiel en voorkeuren"
- "Uitvoeren en onderhandelen over implementatie-voertuigen, waaronder verzekeringen, investeringen, belastingplanning, schuldbeheer, estate planning en andere taken die aan de klant worden geciteerd"
- "Bepaal hoe u uw praktijk kunt opbouwen door uw klanten en de markten te kiezen die u wilt volgen"
- "Vraag klanten actief via telefoon, e-mail, verwijzingen, enz."
- "Zorg voor goede documentatie volgens vooraf ingestelde richtlijnen opgesteld door compliance en beheer"
- "Voldoe aan alle industriële regels en voorschriften"
Hoe word ik een financieel adviseur
Om als financieel adviseur te werken, moet je minimaal een bachelordiploma behalen . Majors die een goede voorbereiding op deze bezetting bieden, zijn onder meer financiën, economie of accounting. Het behalen van een MBA (Master of Business Administration ) of een masterdiploma in financiën kan u helpen om uiteindelijk door te groeien naar een managementfunctie .
Als uw functie bestaat uit het verkopen van financiële producten zoals aandelen, obligaties en verzekeringspolissen, heeft u licenties nodig om dit te doen. Raadpleeg het Register van effectenwetten en -voorschriften op de website van de North American Securities Administrators Association (NASAA) voor informatie over licenties. Financieel adviseurs die de beleggingen van hun klanten beheren, moeten zich registreren bij de staat of de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC), afhankelijk van de grootte van het bedrijf waarvoor zij werken.
Veel mensen die op dit gebied werken, behalen de Certified Financial Planner-referentie van de Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board). Om dit te doen, moeten ze slagen voor een examen nadat ze eerst een bachelordiploma hebben behaald en drie jaar ervaring hebben opgedaan in financiële planning.
Welke zachte vaardigheden heb je nodig?
Naast een diploma en licentie heb je ook bepaalde soft skills nodig , persoonlijke kenmerken die je niet kunt leren door middel van formele training, om te slagen in deze bezigheid. Dit zijn de belangrijkste:
- Actief luisteren : u moet kunnen luisteren naar de financiële doelen van uw klanten en deze begrijpen.
- Kritisch denken : als u wilt weten hoe u uw klanten kunt helpen hun doelen te bereiken, moet u alle beschikbare gegevens evalueren.
- Begrijpend lezen: het is noodzakelijk om documenten te begrijpen die verschillende financiële instrumenten beschrijven.
- Verbale communicatie : je moet de financiële diensten die je aan potentiële klanten kunt geven duidelijk uitleggen.
- Servicegerichtheid: een wens om mensen te helpen bij het plannen van de toekomst is belangrijk.
Wat zullen werkgevers van u verwachten?
Welke kwaliteiten zoeken werkgevers naast vaardigheden en ervaring ook wanneer zij werknemers in dienst nemen?
Hier zijn enkele vereisten van daadwerkelijke functie-aankondigingen op Indeed.com:
- "Goed georganiseerd met de mogelijkheid om tijd effectief te beheren en tegelijkertijd meerdere prioriteiten te beheren"
- "Vermogen om mensen te beïnvloeden"
- "Beschikken over een toewijding aan professionaliteit , eerlijkheid en een sterke werkethiek"
- "Heeft aangetoond dat het mogelijk is om te vragen naar de afspraak, in aanmerking te komen voor kansen en zaken te sluiten binnen 2 tot 3 gesprekken"
- "Werk onafhankelijk en functioneer als onderdeel van een team"
- "Vaardige computervaardigheden, vooral Microsoft Office-toepassingen"
Is deze bezetting een goede oplossing voor jou?
Een van de factoren die bepalen of een financieel adviseur geschikt is voor u, zijn uw interesses , persoonlijkheidstype en werkgerelateerde waarden . Deze carrière is geschikt voor personen met de volgende kenmerken:
Belangen ( Holland Code ): ECS (Ondernemend, Conventioneel en Sociaal)
Persoonlijkheidstype ( Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP of ESTP
Werkgerelateerde waarden : onafhankelijkheid, prestatie, erkenning
Beroepen met gerelateerde activiteiten en taken
| Beschrijving | Mediane jaarloon (2016) | Minimaal vereist onderwijs | |
|---|---|---|---|
| Lening officier | Helpt mensen en bedrijven om leningen te krijgen van banken en andere kredietinstellingen | $ 63.650 | Bachelor diploma |
| Credit Counsellor | Geeft advies over het verwerven en beheren van schulden aan individuen en organisaties | $ 44.380 | Bachelor diploma |
| revisor | Controleert de financiële gegevens van een organisatie op tekenen van wanbeheer | $ 68.150 | Bachelor diploma |
| fundraiser | Helpt organisaties bij het plannen van evenementen en campagnes om geld in te zamelen | $ 54.130 | Geen specifieke educatieve vereisten, maar sommige werkgevers geven de voorkeur aan een bachelordiploma |
bronnen:
Bureau of Labor Statistics, US Department of Labor, Occupational Outlook Handbook , 2016-17 (bezocht op 24 september 2017).
Dienst voor tewerkstelling en opleiding, US Department of Labor, O * NET Online (bezocht op 24 september 2017).
Lees over andere financiële carrières en andere zakelijke carrières